​洗钱渠道五花八门，常见的有哪些？

洗钱渠道五花八门，常见的有哪些？

日常生活中，我们总会听到一些关于“洗钱”的宣传和信息，我们一般称之为“洗黑钱”，从字面上我们就不难发现，就是把一些来路不正的钱通过一些不法的渠道变成干净的钱，我们平时在银行等金融机构办理业务的时候，在银行门口的显示屏或者大堂中、宣传栏中都会发现有“洗钱”的宣传，所以可以知道“洗钱”是一项及其恶劣的金融犯罪行为。经过收集总结，我们会发现洗钱渠道五花八门，但最常见的有哪些呢？

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。在我国如果洗钱达到一定数额或者一定情节将受到法律的制裁，甚至触犯《刑法》的处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

因此，我们要坚决抵制“洗钱”这种行为，并积极举报相关违法行为。